Jakarta - PT Sun Life Financial Indonesia menggandeng PT Bank CIMB Niaga Tbk (BNGA) meluncurkan produk terbaru, yakni X-Tra Proteksi Optima Legacy, sebuah produk asuransi tradisional untuk membantu perencanaan warisan eksklusif bagi nasabah CIMB Niaga.

“X-Tra Proteksi Optima Legacy bukan sekadar produk asuransi, tetapi juga instrumen perencanaan warisan yang memungkinkan nasabah untuk mewariskan kekayaan mereka dengan aman dan terencana dengan keunggulan #WarisanMudah, #WarisanTenang, dan #WarisanTerjamin. Produk ini juga hadir dengan 2 tipe plan berbeda karena kami mengerti setiap nasabah mempunyai tujuan finansial dan aset yang beragam, sehingga penting bagi nasabah untuk meninjau ulang tujuan finansial dan aset yang dimiliki saat ini dalam memulai perencanaan warisan,” kataChief Distribution Officer & Sharia Director Sun Life Indonesia Danning Wikanti dalam keterangannya, Selasa (26/3).

Head of Preferred, Wealth and Insurance Business CIMB Niaga Ariteguh Arief mengungkapkan kehadiran X-Tra Proteksi Optima Legacy dari Sun Life Indonesia memperkaya portofolio solusi pelindungan dan keuangan yang tersedia di CIMB Niaga.

"Asuransi jiwa merupakan opsi instrumen dalam perencanaan warisan yang ringan, bebas pajak, dan minim sengketa sehingga kami bersama Sun Life Indonesia terus mengedukasi nasabah-nasabah terkait manfaat lebih tersebut. Dengan beragam kelebihannya, X-Tra Proteksi Optima Legacy dapat memberikan pelindungan dan sekaligus manfaat perencanaan warisan optimal yang sejalan dengan komitmen dalam menghadirkan solusi pelindungan komprehensif untuk semua segmen,” papar dia.

Kehadiran X-Tra Proteksi Optima Legacy diharapkan dapat menjawab kebutuhan pengelolaan keuangan masyarakat yang membutuhkan solusi perencanaan keuangan jangka panjang, khususnya dalam perencanaan warisan.

Berdasarkan hasil survei Ketahanan Finansial Sun Life terhadap 8.000 responden di Indonesia, Filipina, Tiongkok, Hong Kong, India, Malaysia, Singapura, dan Vietnam, menunjukkan bahwa di kalangan responden dengan pendapatan tinggi, banyak orang di Indonesia kurang siap dan mengabaikan tingkat pengeluaran atau manfaat menyisihkan pengeluaran sebagai bagian dari rencana keuangan jangka panjang.

Hanya 54 persen dari responden berpendapatan tinggi yang telah melakukan perencanaan untuk 1 tahun ke depan dan hanya 28 persen yang telah menyiapkan perencanaan untuk 5 tahun ke depan.

Selain itu, 15 persen responden dengan pendapatan tinggi mengaku bahwa sering kali pengeluarannya melebihi anggaran bulanan dan 35 persen responden mengaku tidak menyisihkan uang untuk tujuan jangka panjang saat menanggung pengeluaran jangka pendek. Fakta tersebut menunjukkan pentingnya solusi yang ditawarkan produk X-Tra Proteksi Optima Legacy.